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十年铸剑勤探索 剑指洗钱结硕果 ——beplay体育安卓十年反洗钱工作回顾与获奖宣传作品展示

来源:财富beplay体育安卓网  作者:反洗钱科  日期:2016-10-25   [字体: ]

 

  

   

        2016年是《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施第十年,这十年是beplay体育安卓市反洗钱事业从蹒跚学步到步履逐步稳健的十年,也是不断创新、发展、深化的十年。十年来,人民银行beplay体育安卓市中支依法履行反洗钱牵头部门职责,密切加强与反洗钱联席会议成员部门的合作,与全辖金融机构携手努力,共同构筑beplay体育安卓反洗钱工作合力,在维护金融运行秩序、保障社会安全方面发挥了重要作用。

 

          十年来,人民银行beplay体育安卓市中支把建章立制、夯实基础摆在突出位置,先后制定了《beplay体育安卓市金融机构反洗钱工作考核管理暂行办法》、《beplay体育安卓市地方性法人金融机构反洗钱工作指引》、《beplay体育安卓市反洗钱工作联席会议制度》等20多项反洗钱制度,既细化了反洗钱外部监管、内部控制等方面的工作要求,又明确了金融机构的反洗钱职责和义务,实现了反洗钱要求制度层面的全覆盖。十年反洗钱历程,beplay体育安卓市形成了覆盖银行、证券、保险、期货等300多家义务主体的多层次、立体式反洗钱工作体系,各家金融机构均设立或指定反洗钱牵头部门,搭建了反洗钱工作组织架构,打造了一支相对稳定的专业队伍,为反洗钱工作提供了有力的人才支持。

 beplay体育安卓辖区积极开展反洗钱跨部门合作,搭建反洗钱紧密合作圈,构建多部门联动的反洗钱协作机制。建立《beplay体育安卓市反洗钱工作联席会议制度》,并多次召开公安、检察、法院等近20多家成员单位参加的反洗钱工作联席会议,加强信息共享合作机制建设,着力构建预防和打击洗钱犯罪的执法合力。在各方共同努力下,“天网行动”、“打击银行卡犯罪专项行动”和“打击利用地下钱庄和离岸公司向境外转移赃款专项行动”等合作实践均取得了可喜的成绩。

 



面对合规为本到风险为本反洗钱监管思路的转变,人民银行beplay体育安卓市中支创新工作思路和方法,创建法人金融机构反洗钱监管体系,灵活运用反洗钱监管手段,坚持指导和监管并重原则,监管成效显现。十年来,共对95家银行、14家保险和6家证券公司实施了反洗钱现场检查,质询机构11家、走访73家,谈话7家,发出非现场监管通知书4份,对42家机构开展了洗钱风险评估,反洗钱监管服务效能不断提升,金融机构尤其是法人金融机构对反洗钱工作的认识和重视程度不断提升,反洗钱风险管理意识不断加强,有效促进了全辖反洗钱工作由表面合规向风险管理的转变。

 

       十年来,人民银行beplay体育安卓市中支引导金融机构充分发挥可疑交易报告的核心作用,加强对可疑交易报告报送工作的指导和督促,可疑交易报告质量逐年提升,大力配合侦查机关查办案件,十年来共移送重点可疑交易报告100多份,协助破获多起毒品、网络赌博、虚开增值税发票和地下钱庄等案件,2016年,beplay体育安卓市洗钱定罪工作取得了零的突破,为打击洗钱、恐怖融资及上游犯罪起到了重要作用,极大彰显了反洗钱手段的威慑力。

 

为更好地凝聚社会共识,扩大社会影响力,十年来,人民银行beplay体育安卓市中支确定了“一年一主题”的反洗钱宣传思路,各级金融机构采取丰富多样的形式持续开展反洗钱宣传培训活动,通过设计反洗钱连环画、举办大型文艺演出、微信知识竞答等方式向社会公众提示风险、揭露问题;通过辅导讲座、外出学习、交流会谈、知识竞赛等形式组织金融机构进行全方位、多层次、有针对性的教育培训,不仅金融从业人员反洗钱素质明显提高,而且社会公众对反洗钱的认知度普遍提升,为辖区反洗钱工作营造了良好的生态环境。

 

“十年磨一剑”,在辖区反洗钱战线全体人员的通力合作下,beplay体育安卓反洗钱工作取得了丰硕成果。为庆祝《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施十周年,人民银行beplay体育安卓市中支组织开展了反洗钱知识竞赛、征文、宣传作品征集等多项评选活动,活动共收到177篇征文、70余件宣传作品,形式多样、内容丰富,经过评选,现将部分获奖宣传作品予以展示。

反洗钱宣传连环画(温岭农村商业银行作品)

 

《漩涡》  农业银行beplay体育安卓分行作品

《借不得的银行卡》  邮储银行beplay体育安卓分行 作品 

《反洗钱易拉宝》中信银行beplay体育安卓分行 作品

 

《反洗钱法颁布十周年宣传海报》beplay体育安卓银行 作品

〈共同参与打击洗钱〉浙江泰隆商业银行 作品 

 

〈反洗钱小知识〉浙江民泰商业银行玉环坎门支行 作品 

 

〈反洗钱漫画〉路桥农村合作银行 作品

 

〈反洗钱,绍兴银行在行动〉绍兴银行beplay体育安卓分行 作品

1.什么是洗钱?

     答:洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

 

 

 

 

 

 

2.洗什么钱将构成洗钱罪?

     答:在这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,将构成洗钱罪。

 



3.国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门?其主要职责是什么?

     答:国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行,主要负责组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测,  制定金融机构反洗钱规章,监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作,  调查可疑交易,开展反洗钱  国际合作等。

 

 

4.还有其他部门参与反洗钱管理工作吗?

     答:在国家层面,有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。全国各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会议制度。

 


 

 

5.为什么强调金融业反洗钱?

     答:金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能,对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用,以看似正常的金融交易作掩护,改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此,金融业是反洗钱工作的前沿阵地,能够尽早识别和发现犯罪资金,通过追踪犯罪资金的流动,预防和打击犯罪活动。


6.哪些交易将受到反洗钱监测? 

    答:中国人民银行制定了专门的规章,当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时,金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。例如单笔或当日累计20万元以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等,或者银行账户资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符。金融机构还可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。

 

 

7.目前金融机构主要采取哪些反洗钱措施?是否会因此延长客户办理业务的时间?

   答:主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施,包括事前预防、事后监测及调查等。监测及调查发生在完成业务之后,不会额外增加客户办理业务的时间。前的预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息,与现行的金融业务要求也基本吻合。


8.客户到证券公司、期货公司、基金管理公司办理哪些业务需要出示身份证件?

   答:客户开立基金账户,开立、挂失、注销证券账户,申请、挂失、注销期货交易编码,签订期货经纪合同,转托管,指定或撤销指定交易,挂失交易密码,修改基本身份信息等资料,开通网上交易、电话交易等业务时,应出示有效身份证件或其他身份证明文件,并填写基本身份信息。

 

9.代理他人办理金融业务的客户,应如何配合金融机构履行客户身份识别义务?

    答:客户代理他人办理金融业务,应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件,填写姓名、联系方式、身份证件或其他身份证明文件的种类和号码等信息。

 

10.在与客户的业务关系期间,金融机构还会持续履行客户身份识别义务吗?

    答:是的,金融机构还会持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况,并及时提示客户更新资料信息。 


 

 11当客户要求变更姓名或名称等身份信息时,金融机构是否还需要重新识别客户?

     答:是的。当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时,金融机构应当重新识别客户,客户应向金融机构出示相关信息。

 

12客户在金融业务关系存续期间,如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了,该怎么办?

    答:应及时更新身份信息,若未在合理期限内更新且无合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。

 

 

13金融机构在履行客户身份识别时,应将哪些情况作为可疑情况上报?

     答:客户拒绝提供有效身份证件或无正当理由拒绝更新客户基本信息,或者金融机构在采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性。

 

 

14.个人如果发现了洗钱线索怎么办?该如何举报?是否有保密措施?  

    答:我们欢迎所有的公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪,每个公民都有举报的义务和权利。公民可以选择多种形式进行举报,公安部门举报电话是110。中国人民银行beplay体育安卓市中支联系电话:0576-88553626/88553619。所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。

   本文制作:中国人民银行beplay体育安卓市中心支行反洗钱科


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